Empréstimos Consignados Servidores Estaduais - Governo de São Paulo

FIM DO MONOPÓLIO DO BANCO DO BRASIL PARA SERVIDORES ESTADUAIS DE SÃO PAULO, COM A PUBLICAÇÃO DO DECRETO N° 60.435, DE 13 DE MAIO DE 2014, NO DIÁRIO OFICIAL DE 14 DE MAIO DE 2014.

Depois do final da exclusividade do Banco do Brasil, publicação do Decreto nesta data garante o credenciamento de outras instituições para a prestação de serviços de empréstimo consignado para o servidor civil militar, ativo, inativo ou reformado e o pensionista, da administração direta e autárquica do Governo do Estado de São Paulo.

Publicado no Diário Oficial do Estado de São Paulo- caderno Executivo I, páginas 1 a 3 de 14/05/2014.
O Governador Geraldo Alckimin, no uso de suas atribuições legais publicou, conforme segue:

Dispõe sobre as consignações em folha de pagamento de servidores públicos civis e militares, ativos, inativos e reformados e de pensionistas da administração direta e autárquica e dá providências correlatas.

GERALDO ALCKMIN, GOVERNADOR DO ESTADO DE SÃO PAULO, no uso de suas atribuições legais, Decreta:

   Artigo 1º - As consignações em folha de pagamento de servidores públicos civis e militares, ativos, inativos e reformados e de pensionistas da administração direta e autárquica, ficam disciplinadas pelas normas constantes neste decreto. Ver tópico

Parágrafo único - As regras e condições estabelecidas neste decreto aplicam-se inclusive às entidades já credenciadas em data anterior à entrada em vigor deste diploma legal. Ver tópico

   Artigo 2º - Entendem-se por consignações os descontos mensais realizados sobre os valores percebidos mensalmente a título de vencimentos, salários, soldos, proventos e nas pensões. Ver tópico

§ 1º - Para os fins deste decreto, considera-se: Ver tópico

1. consignatária: a entidade credenciada na forma deste decreto, destinatária dos créditos resultantes das consignações;

2. consignante: a Administração Direta e Autárquica;

3. consignado: o servidor civil militar, ativo, inativo ou reformado e o pensionista, da administração direta e autárquica;

4. espécie de consignação: descontos de que trata o artigo 5º deste decreto;

5. margem consignável: percentual correspondente a 30% (trinta por cento) aplicável sobre a parcela dos vencimentos, salários, soldos, proventos e pensões percebidas no mês, compreendendo o padrão de vencimentos acrescido das vantagens pecuniárias que a ele se integram nos termos da lei ou de outros atos concessivos, as vantagens incorporadas, os adicionais de caráter individual, bem assim as vantagens pessoais ou as fixadas para o cargo de forma permanente por legislação específica, com a dedução dos descontos obrigatórios.

§ 2º - não se incluem, para efeito de aferição da margem consignável, o pagamento de atrasados, indenizações, bonificações e participações por resultado, ajuda de custo para alimentação, salário família, auxílio transporte, auxílio creche, adicional de transporte, 13º salário, o pagamento do abono e 1/3 de férias e demais verbas de caráter não permanente. Ver tópico

   Artigo 3º - São considerados descontos obrigatórios: Ver tópico

I - contribuição para assistência médico-hospitalar e/ou odontológica para o Instituto de Assistência Médica ao Servidor Público Estadual – IAMSPE; Ver tópico

II - contribuição para assistência médico-hospitalar e/ou odontológica dos militares do serviço ativo, da reserva remunerada ou reformados e de seus pensionistas; Ver tópico

III - contribuição previdenciária relativa ao Regime Geral de Previdência Social e ao Regime Próprio de Previdência Social; Ver tópico

IV – imposto de renda; Ver tópico

V - custeio de benefícios e auxílios concedidos pela administração direta e autárquica; Ver tópico

VI - decorrente de mandado judicial ou por força de lei; Ver tópico

VII - contribuição para previdência complementar do servidor público; Ver tópico

VIII - compromisso originário de convênio firmado com órgão público; Ver tópico

IX- reposição, restituição e indenização ao erário. Ver tópico

   Artigo 4º - São consideradas consignações preferenciais aquelas a que se refere o artigo 5º deste decreto, contratadas até a data de entrada em vigor deste diploma legal. Ver tópico

   Artigo 5º- São consideradas consignações facultativas: Ver tópico

I - contribuição para plano de seguro em geral e plano de saúde, inclusive odontológico; Ver tópico

II - despesa hospitalar e aquisição de medicamento; Ver tópico

III – contribuição para plano de assistência funeral e plano de previdência privada; Ver tópico

IV - contribuição e/ou mensalidade estatutária de entidade consignatária; Ver tópico

V - prestação de serviços de assistência jurídica, social e recreativa (auxílio-mútuo, pecúlio, mensalidade educacional, clube de campo, colônia de férias, título de expansão social, turismo, dentre outros); Ver tópico

VI - quota parte de sociedade cooperativa de consumo, formada por servidores públicos civis e militares, ativos, inativos ou reformado, ou por pensionistas da administração direta e autárquica; Ver tópico

VII - aquisição de gênero alimentício e mercadoria de primeira necessidade efetuada em cooperativa de consumo; Ver tópico

VIII - quota parte de cooperativa de crédito, formada por servidores públicos civis e militares, ativos, inativos ou reformados ou por pensionistas da administração direta e autárquica; Ver tópico

IX - empréstimo pessoal obtido junto à cooperativa de crédito; Ver tópico

X – empréstimo e financiamento junto à instituição bancária. Ver tópico

§ 1º - As consignações a que se referem os incisos I, II, III e V somente poderão ser efetivadas mediante serviços oferecidos ou contratados por intermédio das entidades a que se referem os incisos I a IV do artigo 6º deste decreto. Ver tópico

§ 2º - Os descontos de que trata este artigo somente serão admitidos com autorização expressa por escrito ou por meio eletrônico com uso de senha pessoal e intransferível, do consignado junto à entidade, sendo que a autorização deverá ser mantida pela entidade consignatária, podendo ser requisitada, a qualquer momento, pelo Departamento de Despesa de Pessoal do Estado, da Coordenação da Administração Financeira, da Secretaria da Fazenda, órgão gestor do sistema. Ver tópico

   Artigo 6º - Poderão ser admitidas como entidades consignatárias: Ver tópico

I - as entidades de classe representativas de servidores públicos civis e militares, ativos, inativos ou reformados ou de pensionistas da administração direta e autárquica; Ver tópico

II - as entidades constituídas por servidores públicos civis e militares, ativos, inativos ou reformados ou por pensionistas da administração direta e autárquica, sem finalidades lucrativas, com caráter filantrópico, educativo e/ou de assistência social; Ver tópico

III- os institutos de seguridade social dos empregados de empresas sob controle direto ou indireto do Estado de São Paulo, em qualquer época, desde que constituídos na forma da legislação específica aplicável a cada uma de suas atividades; Ver tópico

IV - os clubes, grêmios ou entidades recreativas constituídas por servidores públicos civis e militares, ativos, inativos ou reformados ou por pensionistas da administração direta e autárquica; Ver tópico

V - as cooperativas de consumo formadas por servidores públicos civis e militares, ativos, inativos e reformados ou por pensionistas da administração direta e autárquica, que comprovem o devido registro conforme estabelece a Lei federal nº 5.764, de 16 de dezembro de 1971, mediante certidão atualizada; Ver tópico

VI - as cooperativas de crédito constituídas nos termos da Lei nº 9.084, de 17 de fevereiro de 1995, que comprovem, mediante certidão atualizada, estar em conformidade com as exigências da Lei federal nº 5.764, de 16 de dezembro de 1971, e devidamente registradas no Banco Central do Brasil; Ver tópico

VII– as Instituições Bancárias. Ver tópico

   Artigo 7º - As entidades referidas nos incisos I, II, IV e V do artigo 6º deste decreto poderão ser admitidas como consignatárias, mediante prova de habilitação jurídica e regularidade fiscal, de acordo com a natureza da consignatária e espécie de consignação: Ver tópico

I – com a entrega dos seguintes documentos: Ver tópico

a) estatuto e ata da eleição da última diretoria devidamente registrados; Ver tópico

b) ata que instituiu o valor da mensalidade associativa ou sindical; Ver tópico

c) inscrição no Cadastro Nacional de Pessoas Jurídicas - CNPJ; Ver tópico

d) registro nos órgãos competentes; Ver tópico

II – com o preenchimento dos seguintes requisitos: Ver tópico

a) possuam escrituração e registros contábeis exigidos pela legislação específica; Ver tópico

b) prova de regularidade relativa à Seguridade Social (INSS) e ao Fundo de Garantia por Tempo de Serviço (FGTS); Ver tópico

c) prova de regularidade para com as Fazendas Federal, Estadual e Municipal; Ver tópico

d) que a sua diretoria seja composta por servidores públicos civis e militares, ativos ou inativos ou reformados ou por pensionistas da administração direta e autárquica; Ver tópico

e) que todas as funções diretivas da entidade sejam exercidas sem remuneração, por disposição estatutária expressa; Ver tópico

f) que não distribuam lucros a qualquer título; Ver tópico

g) comprovem possuir no mínimo 300 (trezentos) consignados pagantes, que pertençam efetivamente à categoria funcional para a qual a entidade foi criada; Ver tópico

h) depositem em instituição bancária que atue como agente financeiro do Tesouro do Estado de São Paulo, todo o produto da arrecadação efetuada a qualquer título; Ver tópico

i) apliquem integralmente os seus recursos na manutenção e desenvolvimento dos seus objetivos sociais; Ver tópico

j) franqueiem sua contabilidade e demais registros e controles à disposição administração estadual. Ver tópico

§ 1º - Aplicam-se às entidades referidas nos incisos III e VI do artigo 6º deste decreto as condições estabelecidas nas alíneas a, c e d do inciso I e b, c e h do inciso II deste artigo. Ver tópico

§ 2º - Os requisitos estabelecidos no “caput” deste artigo devem ser mantidos enquanto a entidade for credenciada como consignatária, sob pena de descredenciamento. Ver tópico

§ 3º - O requisito previsto na alínea g do inciso II deste artigo deverá ser atendido no prazo máximo de 60 (sessenta) dias, contados da data da formalização do contrato com a empresa ou órgão encarregado do processamento da folha de pagamento. Ver tópico

   Artigo 8º - As instituições bancárias a que se refere o inciso VII do artigo 6º deste decreto serão credenciadas como consignatárias mediante prova de habilitação jurídica e regularidade fiscal, sem prejuízo de outras condições que a Administração venha a exigir: Ver tópico

I – com a entrega dos seguintes documentos: Ver tópico

a) inscrição no Cadastro Nacional de Pessoas Jurídicas – CNPJ; Ver tópico

b) registro nos órgãos competentes; Ver tópico

II – com o preenchimento dos seguintes requisitos: Ver tópico

a) prova de regularidade relativa à Segurança Social (INSS) e ao Fundo de Garantia por Tempo de Serviço (FGTS); Ver tópico

b) prova de regularidade para com as Fazendas Federal, Estadual e Municipal; Ver tópico

c) comprovação que possui no Estado de São Paulo escritório de atendimento próprio. Ver tópico

d) termo de compromisso de isenção de pagamento de tarifas pelo Estado na prestação do serviço pela instituição bancária e conforme regulamentado em Resolução da Secretaria da Fazenda, na transferência e depósito dos créditos da Nota Fiscal Paulista em conta corrente dos credores. Ver tópico

Parágrafo único – O disposto na alínea d deste artigo não se aplica à instituição bancária que atua como agente financeiro do Tesouro do Estado de São Paulo. Ver tópico

   Artigo 9º – Em se tratando de empréstimos e financiamentos, de que trata o inciso X do artigo 5º deste decreto, a Instituição Bancária deverá, sem prejuízo de outras informações a serem prestadas na forma do artigo 52 do Código de Defesa do Consumidor, dar ciência prévia ao consignado, no mínimo, das seguintes informações: Ver tópico

I - valor total financiado; Ver tópico

II – a taxa do custo efetivo total, mensal e anual; Ver tópico

III - valor, número e periodicidade das prestações; Ver tópico

IV - montante total a pagar com o empréstimo ou financiamento. Ver tópico

§ 1º - A consignação de que trata este artigo não poderá exceder 60 (sessenta) parcelas mensais. Ver tópico

§ 2º - É vedada a cobrança de Taxa de Abertura de Crédito – TAC ou quaisquer outras taxas administrativas, e de encargos adicionais quando da liquidação antecipada do empréstimo consignado. Ver tópico

   Artigo 10 - As instituições bancárias credenciadas, de que trata o inciso VII do artigo 6º deste decreto, deverão informar a taxa do custo efetivo total praticada para a concessão de crédito e financiamento consignados. Ver tópico

§ 1º - As instituições bancárias ficam impedidas de averbar novas consignações até que seja informada a taxa do custo efetivo total praticada. Ver tópico

§ 2º - A Secretaria da Fazenda deverá disponibilizar aos consignados, as informações de taxas do custo efetivo total praticadas pelas instituições bancárias. Ver tópico

   Artigo 11 - O pedido de credenciamento como consignatária deverá ser feito por meio de requerimento dirigido ao Secretário da Fazenda, instruído com a documentação que comprove o atendimento das condições, exigências e requisitos previstos neste decreto. Ver tópico

§ 1º - A entidade indicará, no requerimento, a espécie de desconto que pretende consignar. Ver tópico

§ 2º - A verificação do atendimento das condições, exigências e requisitos de que trata este artigo, bem como da regularidade da documentação apresentada, será feita pelo Departamento de Despesa de Pessoal do Estado, da Coordenação da Administração Financeira, da Secretaria da Fazenda. Ver tópico

   Artigo 12 - As entidades consignatárias a que se referem o artigo 6º deste decreto deverão fazer o seu recadastramento a cada 18 (dezoito) meses, na forma e data a serem estabelecidas pela Secretaria da Fazenda. Ver tópico

   Artigo 13 - É vedado à entidade consignatária: Ver tópico

I - ceder a terceiros códigos e espécies de descontos que lhe tenham sido atribuídos; Ver tópico

II - utilizar o seu código e suas espécies para descontos de natureza diversa daqueles que lhe tenham sido autorizados; Ver tópico

III - transferir sua administração, total ou parcialmente, a terceiros. Ver tópico

IV – praticar qualquer conduta em desacordo ao disposto neste decreto. Ver tópico

   Artigo 14 - Por infringência às disposições constantes do artigo 13 deste decreto, bem como pelo descumprimento das obrigações previstas nos artigos 7º, exceto no que se refere ao seu § 3º, 9º e 12 deste decreto, serão aplicadas às entidades consignatárias as seguintes penalidades: Ver tópico

I - a entidade será advertida e multada no valor correspondente a 5% (cinco por cento) do valor total consignado no mês anterior à notificação e terá o prazo de 30 (trinta) dias, contados dessa notificação, para a sua regularização; Ver tópico

II - não sendo regularizada a situação que ensejou as penalidades descritas no inciso anterior, no prazo acima, ou havendo reincidência no descumprimento das normas estabelecidas no prazo de 1 (um) ano, contado da notificação a que se refere o inciso anterior, a entidade terá seu código de consignação suspenso, mediante publicação no Diário Oficial do Estado até sua regularização; Ver tópico

III - sem prejuízo da aplicação da penalidade prevista no inciso II, caso a entidade não regularize a situação que motivou a advertência no prazo de 90 (noventa) dias, contados da notificação a que se refere o inciso I, será descredenciada do sistema de consignação, mediante publicação no Diário Oficial do Estado. Ver tópico

§ 1º - Sujeitam-se às mesmas penas previstas neste artigo as entidades que: Ver tópico

1. comprovadamente não atendam às condições previstas no artigo 7º deste decreto quando de seu recadastramento;

2. deixem de atender à solicitação da Secretaria da Fazenda ou que não se manifestem dentro do prazo estabelecido.

§ 2º - A aplicação das penalidades ora previstas será precedida de procedimento administrativo, asseguradas as garantias à ampla defesa e ao contraditório. Ver tópico

   Artigo 15 - Por infringência às disposições constantes do § 3º do artigo 7º deste decreto serão aplicadas, após regular procedimento administrativo, as seguintes penalidades: Ver tópico

I - a entidade será advertida e multada, mediante notificação, no valor correspondente a 5% (cinco por cento) do total presumido correspondente à mensalidade dos consignados, pela não apresentação da comprovação a que se refere a alínea g do inciso II do artigo 7º deste decreto; Ver tópico

II - novo prazo de 30 (trinta) dias, contado da data da notificação da aplicação das penalidades previstas no inciso anterior, será concedido para regularização da situação a que se refere a alínea g do inciso II do artigo 7º deste decreto; Ver tópico

III - não sendo regularizada a situação que ensejou a advertência no prazo acima, ou havendo reincidência no descumprimento das normas estabelecidas no prazo de 1 (um) ano, contado da data da notificação a que se refere o inciso I, a entidade será descredenciada do sistema de consignação, mediante publicação no Diário Oficial do Estado. Ver tópico

   Artigo 16 - Quando o prazo de 30 (trinta) ou 90 (noventa) dias previstos nos artigos 14 e 15 deste decreto não for suficiente para a sua regularização, a entidade deverá solicitar a prorrogação do prazo, devidamente justificada, que será avaliada e decidida pela Secretaria da Fazenda. Ver tópico

   Artigo 17 - O valor da multa a que se referem os artigos 14 e 15 deste decreto deverá ser recolhido no prazo máximo de 05 (cinco) dias úteis a contar da notificação a que se referem os incisos I dos respectivos artigos, sendo que não recolhido no prazo estabelecido, poderá ser deduzido dos próximos repasses a serem efetuados à entidade consignatária, sem prejuízo da inscrição da referida entidade no Cadin. Ver tópico

   Artigo 18 - Fica atribuída ao Secretário da Fazenda a competência para o descredenciamento de entidades consignatárias e ao Coordenador da Administração Financeira, da Secretaria da Fazenda, a competência para decidir sobre a suspensão do código de consignação, a aplicação de multa e de advertência, de que tratam os artigos 14 e 15 deste decreto. Ver tópico

Parágrafo único – A entidade consignatária não poderá solicitar novo credenciamento pelo período de 2 (dois) anos, contados a partir da data da publicação da decisao no Diário Oficial do Estado. Ver tópico

   Artigo 19 - As consignações de que tratam este decreto não poderão exceder a margem consignável do servidor público civil e militar, ativo, inativo, reformado e do pensionista da administração direta e autárquica. Ver tópico

§ 1º - As consignações facultativas em folha de pagamento de que trata o artigo 5º deste decreto terão a seguinte ordem de prioridade de desconto: Ver tópico

1. as previstas em seus incisos I e II;

2. em seguida as previstas em seus incisos III a VIII;

3. após as previstas em seus incisos IX e X.

§ 2º - Quando a margem consignável disponível não for suficiente para desconto de todas as consignações de que trata este decreto, será obedecida a ordem de prioridade a que se refere o parágrafo anterior e, no caso de mais de uma consignação com a mesma ordem de prioridade, será observada a data mais antiga de implantação no sistema de consignação. Ver tópico

§ 3º - Poderá haver descontos parciais para satisfação dos compromissos referentes às consignações a que se refere o inciso X do artigo 5º deste decreto. Ver tópico

§ 4º - Para as consignações contratadas pelos servidores junto às entidades consignatárias até a entrada em vigor deste decreto, bem como para as consignações relativas às cooperativas de crédito, constituídas nos termos da Lei 9.084, de 17 de fevereiro de 1995: Ver tópico

1. é mantido o limite da margem consignável de 50% (cinquenta por cento) dos vencimentos, proventos, soldos ou pensão do servidor público civil ou militar, ativo, inativo ou reformado ou do pensionista da administração direta e autárquica;

2. fica mantida a prioridade das consignações de que trata este parágrafo nos descontos;

3. fica vedada a contratação de novas consignações caso a margem consignável, em razão das contratações anteriores, supere o valor da margem consignável a que se refere o “caput” deste artigo.

§ 5º - As entidades consignatárias poderão optar pela migração total de suas consignações a que se refere o § 4º deste artigo, conforme regras previstas no caput deste artigo e em seus §§ 1º, 2º e 3º, sem direito à retratação. Ver tópico

   Artigo 20 - O servidor público civil e militar, ativo, inativo e reformado e o pensionista da administração direta e autárquica, que por 6 (seis) meses consecutivos apresentar insuficiência de margem consignável, em relação aos compromissos assumidos junto às entidades consignatárias a que se referem os incisos I a V do artigo 6º deste decreto, terá o seu código de desconto excluído do sistema de consignação. Ver tópico

   Artigo 21 - As entidades admitidas como consignatárias deverão obrigatoriamente, ouvido o Departamento de Despesa de Pessoal do Estado, da Coordenação da Administração Financeira, da Secretaria da Fazenda, celebrar contrato com a empresa ou órgão encarregado do processamento da folha de pagamento. Ver tópico

   Artigo 22 - No ato do repasse dos valores relativos às consignações preferenciais e facultativas, será descontado o percentual a título de custeio sobre o valor das consignações, da seguinte forma: Ver tópico

I - 1% (um por cento) para seguintes espécies de consignações: Ver tópico

a) contribuições e/ou mensalidades estatutárias; Ver tópico

b) despesas com planos de saúde, inclusive odontológicas; Ver tópico

c) empréstimos e financiamentos. Ver tópico

II - 2% (dois por cento) para as demais espécies de consignações. Ver tópico

§ 1º - O desconto previsto neste artigo far-se-á independentemente do custo dos serviços executados pela empresa ou órgão encarregado do processamento da folha de pagamento. Ver tópico

§ 2º - O repasse às entidades consignatárias será realizado no 5º dia útil do mês subsequente ao mês de referência da folha de pagamento em que houve o desconto do valor da consignação. Ver tópico

   Artigo 23 – É vedada por parte das entidades consignatárias a oferta de produtos e serviços financeiros nas dependências de órgãos e entidades da Administração Direta e Autárquica. Ver tópico

   Artigo 24 - A autorização para consignações em folha de pagamento de que trata este decreto não implica corresponsabilidade da administração pública por quaisquer compromissos assumidos entre os consignados junto às entidades consignatárias. Ver tópico

§ 1º – Caso não sejam efetivadas as consignações de que trata este decreto por falta de margem consignável disponível ou por qualquer outro motivo, caberá aos consignados providenciar o recolhimento das importâncias por eles devidas diretamente à entidade consignatária, não se responsabilizando a Administração Pública, em nenhuma hipótese, por eventuais prejuízos daí decorrentes. Ver tópico

§ 2º - Poderá haver, em um mesmo mês por uma mesma entidade consignatária, mais de um lançamento das espécies de consignação que se refiram a despesas variáveis. Ver tópico

   Artigo 25 - A Secretaria da Fazenda poderá expedir normas complementares visando ao cumprimento do disposto deste decreto. Ver tópico

Artigo 26 - Este decreto entra em vigor na data de sua publicação, produzindo efeitos após 90 (noventa) dias da data de sua publicação, ressalvados os convênios firmados anteriormente e revogadas as disposições em contrário, em especial o Decreto nº 51.314, de 29 de novembro de 2006 . Ver tópico

Palácio dos Bandeirantes, 13 de maio de 2014

GERALDO ALCKMIN

Publicado em: 14/05/2014 Atualizado em: 14/05/2014 10:05 

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Fonte: imagens Google, Diário Oficial de São Paulo